Las acciones de Deutsche Bank se desplomaron el viernes, junto con las acciones de otros bancos europeos, en medio de las preocupaciones de los inversores sobre la estabilidad del sector bancario mundial. La caída se produce tras el reciente rescate de emergencia de Credit Suisse y sigue a las pérdidas de los bancos estadounidenses el jueves.

Los swaps de incumplimiento crediticio de Deutsche Bank saltan a máximos de 4 años

Las acciones de los bancos europeos, en particular de Deutsche Bank, cayeron antes del fin de semana en medio de las persistentes preocupaciones de los inversores sobre el estado de la industria bancaria en el Viejo Continente, al otro lado del charco y más allá.

Habiendo perdido una quinta parte de su valor desde principios de mes, las acciones de Deutsche se desplomaron casi un 15% el 24 de marzo, su nivel más bajo en cinco meses, señaló Reuters. El informe señaló que en solo una semana, el prestamista más grande de Alemania ha visto desaparecer $3 mil millones de su valor.

La caída siguió al aumento significativo en el costo de asegurar la deuda del banco contra el riesgo de incumplimiento. Los swaps de incumplimiento crediticio de Deutsche alcanzaron más de 220 puntos básicos, la mayor cantidad desde fines de 2018. Hace dos días, estaban en alrededor de 140 puntos básicos.

Los swaps también aumentaron para otros bancos europeos líderes. Las acciones de Commerzbank, otro gigante bancario alemán, la francesa Societe Generale y el español Banco de Sabadell también experimentaron fuertes caídas el viernes, informó Bloomberg.

Deutsche Bank ha estado en el centro de atención después de la reciente adquisición respaldada por el gobierno de Credit Suisse de Suiza por parte de su rival UBS. Ambos grupos ahora están bajo escrutinio en relación con una investigación del Departamento de Justicia de EE. UU. sobre si los banqueros ayudaron a los oligarcas rusos a evadir las sanciones occidentales.

Mientras tanto, el índice Stoxx 600 de los bancos europeos, sin incluir a Credit Suisse o UBS, cayó más del 5%, acercándose a una caída mensual de casi el 20% después de una de sus semanas de negociación más volátiles durante el año pasado.

Deutsche Bank fue el mayor perdedor del viernes, lo que provocó la reacción del canciller alemán Olaf Scholz, quien rechazó las comparaciones con el caso de Credit Suisse. En una cumbre en Bruselas, el Financial Times lo citó diciendo:

Deutsche Bank ha modernizado y reorganizado fundamentalmente su negocio y es un banco muy rentable. No hay motivo para preocuparse por ello.

El último acontecimiento negativo en Europa sigue a una liquidación en los bancos estadounidenses el jueves, en medio de la agitación entre los prestamistas regionales. Ocurrió a pesar de la declaración de la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, de que los reguladores estarían preparados para proteger aún más los depósitos, si fuera necesario, para evitar el contagio.

Las autoridades financieras europeas han estado asegurando que los bancos están mejor capitalizados y regulados ahora que antes del comienzo de la anterior crisis financiera mundial. Los problemas de este año comenzaron con los colapsos bancarios en los EE. UU., incluidos los de Silvergate Bank y Silicon Valley Bank, que son amigables con las criptomonedas.

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La esposa separada del ex mariscal de campo de la Liga Nacional de Fútbol de EE. UU. (NFL), Tom Brady, Gisele Bundchen, dijo que estaba «sorprendida» por el colapso del intercambio de criptomonedas FTX. Bundchen afirmó que solo invirtió en FTX porque sus asesores financieros se lo recomendaron.

Participación de Bundchen y Brady en FTX

Gisele Bundchen, una modelo y esposa separada del ex mariscal de campo de la NFL Tom Brady, ha dicho que solo invirtió en FTX de Sam Bankman-Fried porque sus asesores financieros le dijeron que lo hiciera. En comentarios publicados en el Daily Mail, Bundchen sugirió que ella, al igual que otros inversores de FTX, estaba «sorprendida» por el espectacular colapso del intercambio de cifrado.

Según el Daily Mail, la celebridad supuestamente tenía más de 680 000 acciones en el criptointercambio colapsado, que en un momento dado estaban valoradas en $57 millones. Brady, por otro lado, tenía más de 1,1 millones de acciones de FTX cuando colapsó el intercambio de cifrado. Además de ser accionista, Bundchen fue la embajadora del intercambio de criptomonedas y, al igual que Brady, también apareció en el anuncio del Super Bowl de FTX.

Bundchen dice que quiere justicia para las víctimas de FTX

Después de que FTX dejó de operar abruptamente, Bundchen y otras celebridades fueron acusadas de participar en prácticas engañosas. En una demanda de mil millones de dólares presentada por los abogados Adam Moskowitz y David Boies en noviembre de 2022, el residente de Oklahoma Edwin Garrison también acusó a las celebridades de promover valores no registrados.

Sin embargo, a pesar de su papel en la promoción del intercambio de cifrado, así como de su cercanía percibida con Bankman-Fried, se cita a Bundchen en el informe que afirma que ella también quiere que prevalezca la justicia.

“Es sólo… terrible. Lo siento mucho por todos nosotros que esto sucedió, y solo rezo para que se haga justicia”, dijo la modelo.

¿Cuáles son sus pensamientos sobre esta historia? Háganos saber lo que piensa en la sección de comentarios a continuación.

Hace aproximadamente diez días, la agencia de crédito Moody’s Investors Service rebajó la calificación del sector bancario estadounidense de «estable» a «negativa». En una actualización reciente del jueves, la compañía declaró que todavía existe un riesgo para la economía estadounidense. El director general de estrategia crediticia de Moody’s explicó que el país «no podrá frenar la actual turbulencia» y podría extenderse «más allá del sector bancario».

Los analistas de Moody’s anticipan un mayor daño financiero y económico por los efectos indirectos de la banca de EE. UU.

En una nota enviada el jueves, el director gerente de estrategia crediticia de Moody’s, Atsi Sheth, explicó que es posible que EE. UU. no pueda contener la agitación bancaria que comenzó hace dos semanas. El comentario sigue a la reciente degradación de Moody’s de la industria bancaria de EE. UU., que fue recortada de «estable» a «negativa». La agencia de crédito aplicó la rebaja después de que colapsaron tres importantes bancos estadounidenses y el contagio se extendió a otros bancos estadounidenses y algunas instituciones financieras internacionales.

“El riesgo de que la interrupción financiera se extienda podría desencadenar un daño financiero y económico mayor de lo que anticipamos”, escribieron los analistas de Moody’s. Según Moody’s, los bancos no son las únicas instituciones financieras que pueden verse perjudicadas por las constantes subidas de tipos de la Reserva Federal. “El escrutinio del mercado se centrará en aquellas entidades que están expuestas a riesgos similares a los de los bancos en problemas”, explica Moody’s.

La agencia de crédito agregó:

[U.S. officials] será incapaz de reducir la agitación actual sin repercusiones más duraderas y potencialmente graves dentro y fuera del sector bancario.

La nota de los analistas de crédito de Moody’s es similar a la advertencia que dio Fitch Ratings la semana pasada, que explicaba que otro tipo de instituciones no relacionadas con bancos podrían sentir los “efectos colaterales” del contagio bancario. En octubre pasado, Fitch Ratings predijo que ocurriría una recesión en EE. UU. en la primavera de 2023. Los analistas de Moody’s prevén un crecimiento limitado este año.

“En el transcurso de 2023, a medida que las condiciones financieras se mantengan ajustadas y el crecimiento se desacelere, una variedad de sectores y entidades con desafíos crediticios existentes enfrentarán riesgos en sus perfiles crediticios”, concluyeron el jueves los analistas de Moody’s dirigidos por Sheth.

¿Qué cree que debería hacerse para mitigar los riesgos de los posibles efectos indirectos de las turbulencias del sector bancario estadounidense en otras instituciones financieras? Comparta sus pensamientos en la sección de comentarios a continuación.