CNBC ha publicado un artículo de investigación sobre Binance que cita acusaciones de permitir que sus clientes chinos anulen la prohibición de comercio de criptomonedas del país.

Según el artículo, el personal y los voluntarios de Binance han enseñado a otros cómo engañar a los procesos de verificación, residencia y conocer a su cliente (KYC) del intercambio y cómo obtener una tarjeta de débito de Binance mintiendo sobre dónde viven.

Estas revelaciones arrojan dudas sobre la eficacia de los esfuerzos contra el lavado de dinero (AML) de Binance, y los expertos han expresado su preocupación de que la aplicación laxa de las pautas KYC del intercambio pueda tener consecuencias más allá de China.

Clientes chinos que usan servidores proxy para eludir las restricciones criptográficas

El intercambio ha visto un flujo constante de clientes chinos que buscan formas de eludir la prohibición de comercio de criptomonedas de China. Según el estudio, los clientes de China y otros países eluden habitualmente las regulaciones de Binance al utilizar un servidor proxy para ocultar su ubicación.

Los mensajes de las salas de chat oficiales en chino de Binance indicaron que los trabajadores y voluntarios detallaron técnicas que implicaban falsificar documentos bancarios u ofrecer direcciones incorrectas y manipular los sistemas de Binance.

Como los intercambios de criptomonedas han sido ilegales en China desde 2017 y las criptomonedas en sí mismas serán ilegales en 2021, los clientes chinos de Binance corren un riesgo significativo al usar estos métodos. Los artículos a los que los ciudadanos chinos desean acceder también son ilegales según la ley china.

Los terroristas podrían aprovecharlo

Los esfuerzos de KYC y AML de Binance son sospechosos debido a las técnicas que comparten los clientes. Para empresas internacionales como Binance, KYC y AML, las iniciativas son esenciales para garantizar que los clientes no participen en actividades ilícitas como el terrorismo o el fraude.

Los terroristas, delincuentes, lavadores de dinero, personas cibernéticas en Corea del Norte, multimillonarios rusos, etc., podrían utilizar esto para acceder a esta infraestructura, según Sultan Meghji, profesor de la Universidad de Duke y exdirector de innovación de la corporación federal de seguros de depósitos (FDIC). ).

Mientras tanto, Jim Richards, ejecutivo de la unidad contra el lavado de dinero de Wells Fargo, expresó su preocupación por el impacto potencial de los métodos utilizados para eludir los controles KYC de Binance fuera de China.

Cuando se le solicitó una respuesta, un portavoz de Binance informó a CNBC que habían tomado medidas contra los trabajadores que pueden haber violado sus procedimientos internos, incluida la solicitud u oferta inapropiada de sugerencias que no están autorizadas o no están de acuerdo con sus estándares.

El portavoz también agregó que Binance, que recientemente tomó medidas audaces con respecto a las sanciones en Rusia, prohíbe a los empleados sugerir o apoyar a los usuarios para eludir sus leyes locales y políticas regulatorias. Serían despedidos o auditados de inmediato si se determina que han violado esas políticas.

En conclusión, la aparente falta de cumplimiento de las pautas de KYC por parte de Binance y el apoyo de sus empleados y voluntarios para que los usuarios eludan las leyes locales y las políticas regulatorias plantean serias preocupaciones sobre la capacidad del intercambio para prevenir actividades ilegales.

El informe también destaca la importancia de que empresas internacionales como Binance implementen medidas KYC y AML más estrictas para garantizar que cumplan plenamente con las regulaciones locales.

El precio del token MASK de Mask Network ha aumentado en más del 18% en las últimas 24 horas, ya que ARB ve rojo luego del lanzamiento aéreo del token ARB de Arbitrum.

Mask Network, un proyecto dedicado a cerrar la brecha entre web2 y web3 al permitir que los usuarios de redes sociales transfieran activos digitales, interactúen con dApps y más, ha sido testigo de un aumento masivo en el valor de su activo nativo hasta el momento.

MÁSCARA grita más alto

El token de máscara se ha convertido en uno de los principales ganadores en las últimas 24 horas luego de un aumento vertiginoso de más del 18% dentro de ese período de tiempo.

El precio del token MASK alcanzó un máximo de $6,51 durante la madrugada del 24 de marzo, con un volumen de operaciones de $759.751.811.

Sin embargo, al momento de escribir este artículo, el activo digital ha perdido algunas de esas ganancias, rondando el área de precios de $ 6.26.

Mirando el panorama general, el precio de MASK ha aumentado en más del 60% en el período de tiempo semanal y en un 116% en los últimos 14 días.

A pesar del sólido impulso alcista de MASK en los últimos 30 días, vale la pena señalar que la altcoin todavía está un 84,66% por debajo de su máximo histórico de $41,45 alcanzado en febrero de 2021, según los datos disponibles en CoinGecko.

El baño de sangre de ARB

Arbitrum ejecutó su muy esperado lanzamiento desde el aire a algunos miembros elegibles de su ecosistema el 23 de marzo, a pesar de una amenaza inicial de ataque de Sybil. Mask Network recibió 257,549 tokens ARB durante el evento.

Debido a la venta masiva del token ARB por parte de quienes participaron en el evento de airdrop, el precio del activo se desplomó en más del 70 % desde su máximo histórico (ATH) de $8,67 el 23 de marzo.

En el momento de escribir este artículo, el token ARB se intercambia por $1,11, con una capitalización de mercado de $2.712.092.633.

• La tecnología emergente de transacciones transfronterizas de CBDC puede poner en riesgo las ganancias de los bancos, según un nuevo informe de Moody’s.
• Las transacciones transfronterizas de CBDC requerirían una infraestructura completamente nueva, lo que reduciría aún más el papel de los bancos.

La tecnología emergente de transacciones transfronterizas de moneda digital del banco central (CBDC) tiene el potencial de transformar la economía global al hacer que los servicios para muchos de sus participantes sean más rápidos, más baratos y más seguros.

Sin embargo, es posible que a los bancos no les vaya muy bien en la nueva economía, según un informe publicado ayer (23 de marzo) por Moody’s Investor Service.

La mayoría de los estudios subrayan el importante papel de intermediación de los bancos en el uso doméstico de las CBDC. Pero el último informe de Moody’s sugiere que las transacciones transfronterizas de CBDC requerirían una infraestructura completamente nueva, lo que reduciría aún más el papel de los bancos.

Según el informe, los bancos también se beneficiarían de la nueva tecnología.

El riesgo de liquidación podría reducirse o eliminarse. De hecho, los bancos podrían realizar, compensar y liquidar pagos transfronterizos a bajo costo en segundos, eliminando la necesidad de suscribirse a múltiples sistemas de pago o depender de bancos corresponsales en otros países.

Pero es el mismo conjunto de tecnologías el que posiblemente podría reducir las ganancias de los bancos por pagos, servicios de corresponsalía y transacciones de divisas a medida que crece el papel de las CBDC. Podría eliminar por completo el papel de los bancos corresponsales en el proceso.

Los bancos pueden requerir una nueva infraestructura para respaldar las CBDC

Es posible que los bancos tengan que construir la infraestructura requerida para respaldar la interoperabilidad de CBDC a escala, lo que ejerce presión sobre los recursos a corto plazo.

La interoperabilidad de las CBDC minoristas y mayoristas se está resolviendo en proyectos experimentales, a menudo con la participación del Banco de Pagos Internacionales.

Para que sus CBDC sean interoperables, es posible que los bancos centrales deban ceder en la toma de decisiones. De lo contrario, pequeños grupos de países podrían formar “islas digitales” que solo realizarían transacciones entre sí, dejando fuera a una gran cantidad de países.

Este informe de Moody’s ha salido al mismo tiempo que un Tesoro de EE.UU. informe detallando los efectos potenciales que una CBDC podría tener en el sistema bancario nacional.

La integración total de una CBDC en la economía desestabilizaría a los bancos. Existe el riesgo de desapalancamiento sistémico, es decir, una reducción del patrimonio de los bancos, lo que lleva a una menor estabilidad en tiempos de crisis tras la introducción de una moneda digital.